Forex là gì? Thị trường ngoại hối rất rủi ro nên bạn cần xem ngay

forex là gì thị trường ngoại hối rất rủi ro nên bạn cần xem ngay

Forex (FX) là một từ ghép của ngoại tệ và trao đổi. Ngoại hối là quá trình thay đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác vì nhiều lý do, thường là cho thương mại, thương mại hoặc du lịch. Theo một báo cáo ba năm một lần năm 2019 từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (một ngân hàng toàn cầu dành cho các ngân hàng trung ương quốc gia), khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày đạt 6,6 nghìn tỷ đô la vào năm 2019.

Giao dịch tiền tệ có thể rủi ro và phức tạp. Bởi vì có những luồng thương mại lớn như vậy trong hệ thống, rất khó để các nhà giao dịch lừa đảo ảnh hưởng đến giá của một loại tiền tệ. Hệ thống này giúp tạo sự minh bạch trên thị trường cho các nhà đầu tư có quyền truy cập vào giao dịch liên ngân hàng.

Các nhà đầu tư bán lẻ nên dành thời gian tìm hiểu về thị trường ngoại hối và sau đó nghiên cứu xem nên đăng ký với nhà môi giới ngoại hối nào và tìm hiểu xem nó được quy định tại Hoa Kỳ hay Vương quốc Anh (các đại lý Hoa Kỳ và Vương quốc Anh có nhiều sự giám sát hơn) hoặc ở một quốc gia có các quy tắc và giám sát lỏng lẻo hơn. Bạn cũng nên tìm hiểu loại biện pháp bảo vệ tài khoản nào có sẵn trong trường hợp khủng hoảng thị trường hoặc nếu đại lý mất khả năng thanh toán.

Đọc tiếp để tìm hiểu về thị trường ngoại hối, nó được sử dụng để làm gì và cách bạn có thể bắt đầu giao dịch.

Thị trường ngoại hối (Forex market) là gì?

Thị trường ngoại hối là nơi các loại tiền tệ được giao dịch. Tiền tệ rất quan trọng vì chúng cho phép chúng tôi mua hàng hóa và dịch vụ tại địa phương và xuyên biên giới. Tiền tệ quốc tế cần được trao đổi để tiến hành ngoại thương và kinh doanh.

 

Nếu bạn đang sống ở Hoa Kỳ và muốn mua phô mai từ Pháp, thì bạn hoặc công ty mà bạn mua phô mai phải trả cho người Pháp để mua phô mai bằng euro (EUR). Điều này có nghĩa là nhà nhập khẩu Hoa Kỳ sẽ phải đổi giá trị tương đương của đô la Mỹ (USD) lấy euro.

 

Điều tương tự cũng xảy ra với việc đi du lịch. Một khách du lịch Pháp ở Ai Cập không thể trả bằng euro để xem các kim tự tháp vì nó không phải là loại tiền tệ được chấp nhận tại địa phương. Khách du lịch phải đổi euro lấy đồng nội tệ, trong trường hợp này là bảng Ai Cập, theo tỷ giá hối đoái hiện tại.

 

Một khía cạnh độc đáo của thị trường quốc tế này là không có thị trường trung tâm cho ngoại hối. Thay vào đó, giao dịch tiền tệ được thực hiện bằng điện tử qua quầy (OTC), có nghĩa là tất cả các giao dịch xảy ra thông qua mạng máy tính giữa các nhà giao dịch trên khắp thế giới, thay vì trên một sàn giao dịch tập trung. Thị trường mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày rưỡi một tuần và tiền tệ được giao dịch trên toàn thế giới tại các trung tâm tài chính lớn của Frankfurt, Hồng Kông, London, New York, Paris, Singapore, Sydney, Tokyo và Zurich — trên hầu hết mọi múi giờ. Điều này có nghĩa là khi ngày giao dịch của Hoa Kỳ kết thúc, thị trường ngoại hối bắt đầu lại ở Tokyo và Hồng Kông. Do đó, thị trường ngoại hối có thể cực kỳ sôi động bất cứ lúc nào, với báo giá thay đổi liên tục.

 
 

Lưu ý rằng bạn sẽ thường thấy các thuật ngữ FX, ngoại hối, thị trường ngoại hối và thị trường tiền tệ. Các thuật ngữ này đồng nghĩa và tất cả đều đề cập đến thị trường ngoại hối.

Sơ lược về lịch sử Forex

Theo nghĩa cơ bản nhất của nó, thị trường ngoại hối đã tồn tại trong nhiều thế kỷ. Mọi người luôn trao đổi hoặc trao đổi hàng hóa và tiền tệ để mua hàng hóa và dịch vụ. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối, như chúng ta hiểu ngày nay, là một phát minh tương đối hiện đại.

 

Sau khi hiệp định Bretton Woods bắt đầu sụp đổ vào năm 1971, nhiều loại tiền tệ hơn đã được phép trôi nổi tự do với nhau. Giá trị của các loại tiền tệ riêng lẻ thay đổi dựa trên nhu cầu và lưu thông và được giám sát bởi các dịch vụ giao dịch ngoại hối.2

 

Các ngân hàng thương mại và đầu tư thực hiện hầu hết các giao dịch trên thị trường ngoại hối thay mặt cho khách hàng của họ, nhưng cũng có những cơ hội đầu cơ để giao dịch một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp và cá nhân.

 

Có hai đặc điểm riêng biệt của tiền tệ như một loại tài sản:

 
  • Bạn có thể kiếm được chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ.
  • Bạn có thể kiếm lợi nhuận từ những thay đổi trong tỷ giá hối đoái.
 

Một nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giữa hai mức lãi suất ở hai nền kinh tế khác nhau bằng cách mua đồng tiền có lãi suất cao hơn và bán khống đồng tiền với lãi suất thấp hơn. Trước cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, việc bán khống đồng yên Nhật (JPY) và mua bảng Anh (GBP) là rất phổ biến vì chênh lệch lãi suất rất lớn. Chiến lược này đôi khi được gọi là giao dịch chênh lệch lãi suất.

 
 

Giao dịch tiền tệ là rất khó khăn đối với các nhà đầu tư cá nhân trước Internet. Hầu hết các nhà giao dịch tiền tệ là các tập đoàn đa quốc gia lớn, quỹ đầu cơ hoặc cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI) vì giao dịch ngoại hối đòi hỏi rất nhiều vốn. Với sự trợ giúp từ Internet, một thị trường bán lẻ nhắm vào các nhà giao dịch cá nhân đã xuất hiện, cung cấp khả năng truy cập dễ dàng vào thị trường ngoại hối thông qua chính các ngân hàng hoặc các nhà môi giới tạo ra thị trường thứ cấp. Hầu hết các nhà môi giới hoặc đại lý trực tuyến cung cấp đòn bẩy rất cao cho các nhà giao dịch cá nhân, những người có thể kiểm soát một giao dịch lớn với số dư tài khoản nhỏ.

Tổng quan về thị trường Forex

Thị trường FX là nơi tiền tệ được giao dịch. Đây là thị trường giao dịch thực sự liên tục và không ngừng nghỉ duy nhất trên thế giới. Trong quá khứ, thị trường ngoại hối bị chi phối bởi các công ty tổ chức và ngân hàng lớn, hoạt động thay mặt cho khách hàng. Nhưng nó đã trở nên định hướng bán lẻ hơn trong những năm gần đây, và các nhà giao dịch và nhà đầu tư thuộc nhiều quy mô nắm giữ đã bắt đầu tham gia vào nó.

 

Một khía cạnh thú vị của thị trường ngoại hối thế giới là không có tòa nhà vật lý nào hoạt động như địa điểm giao dịch cho thị trường. Thay vào đó, nó là một loạt các kết nối được thực hiện thông qua các thiết bị đầu cuối giao dịch và mạng máy tính. Những người tham gia vào thị trường này là các tổ chức, ngân hàng đầu tư, ngân hàng thương mại và nhà đầu tư bán lẻ.

 

Thị trường ngoại hối được coi là mờ đục hơn các thị trường tài chính khác. Tiền tệ được giao dịch trên thị trường OTC, nơi không bắt buộc phải tiết lộ. Các nhóm thanh khoản lớn từ các công ty tổ chức là một đặc điểm phổ biến của thị trường. Người ta sẽ cho rằng các thông số kinh tế của một quốc gia nên là tiêu chí quan trọng nhất để xác định giá của nó. Nhưng đó không phải là trường hợp. Một cuộc khảo sát năm 2019 cho thấy động cơ của các tổ chức tài chính lớn đóng vai trò quan trọng nhất trong việc xác định giá tiền tệ.

 

Forex được giao dịch chủ yếu thông qua ba địa điểm: thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn và thị trường tương lai. Thị trường giao ngay là thị trường lớn nhất trong cả ba thị trường vì nó là tài sản “cơ bản” mà thị trường kỳ hạn và tương lai dựa trên. Khi mọi người đề cập đến thị trường ngoại hối, do đó họ thường đề cập đến thị trường giao ngay. Thị trường kỳ hạn và tương lai có xu hướng phổ biến hơn với các công ty hoặc công ty tài chính cần phòng ngừa rủi ro ngoại hối của họ cho đến một ngày cụ thể trong tương lai.

 

Thị trường giao ngay

Giao dịch ngoại hối trên thị trường giao ngay luôn là lớn nhất vì nó giao dịch bằng tài sản thực cơ bản lớn nhất cho thị trường kỳ hạn và tương lai. Trước đây, khối lượng trên thị trường kỳ hạn và tương lai đã vượt qua khối lượng của thị trường giao ngay. Tuy nhiên, khối lượng giao dịch cho thị trường ngoại hối giao ngay đã nhận được sự thúc đẩy với sự ra đời của giao dịch điện tử và sự gia tăng của các nhà môi giới ngoại hối.

 

Thị trường giao ngay là nơi các loại tiền tệ được mua và bán dựa trên giá giao dịch của chúng. Mức giá đó được xác định bởi cung và cầu và được tính toán dựa trên một số yếu tố, bao gồm lãi suất hiện tại, hiệu quả kinh tế, tâm lý đối với các tình huống chính trị đang diễn ra (cả trong nước và quốc tế) và nhận thức về hiệu suất trong tương lai của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác. Một thỏa thuận cuối cùng được gọi là thỏa thuận giao ngay. Đây là một giao dịch song phương trong đó một bên giao số tiền đã thỏa thuận cho đối tác và nhận một số tiền cụ thể của một loại tiền tệ khác theo giá trị tỷ giá hối đoái đã thỏa thuận. Sau khi một vị trí được đóng lại, thanh toán được bằng tiền mặt. Mặc dù thị trường giao ngay thường được gọi là thị trường giao dịch liên quan đến các giao dịch trong hiện tại (thay vì trong tương lai), các giao dịch này thực sự mất hai ngày để thanh toán.

 

Thị trường kỳ hạn và tương lai

Hợp đồng kỳ hạn là một thỏa thuận riêng giữa hai bên để mua một loại tiền tệ vào một ngày trong tương lai và với mức giá xác định trước trên thị trường OTC. Hợp đồng tương lai là một thỏa thuận được tiêu chuẩn hóa giữa hai bên để giao một loại tiền tệ vào một ngày trong tương lai và với mức giá xác định trước. Hợp đồng tương lai giao dịch trên các sàn giao dịch chứ không phải OTC.

 

Trong thị trường kỳ hạn, các hợp đồng được mua và bán OTC giữa hai bên, những người xác định các điều khoản của thỏa thuận giữa họ. Trên thị trường tương lai, các hợp đồng tương lai được mua và bán dựa trên quy mô tiêu chuẩn và ngày thanh toán trên thị trường hàng hóa công cộng, chẳng hạn như Chicago Mercantile Exchange (CME).

Xem thêm  Giới thiệu trang web quốc tế kiếm tiền online từ vẽ tranh cho dân vẽ
 

Tại Hoa Kỳ, Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) điều chỉnh thị trường tương lai. Hợp đồng tương lai có các chi tiết cụ thể, bao gồm số lượng đơn vị được giao dịch, ngày giao hàng và thanh toán cũng như mức tăng giá tối thiểu không thể tùy chỉnh được. Sàn giao dịch hoạt động như một đối tác cho thương nhân, cung cấp dịch vụ giải phóng mặt bằng và thanh toán.

 

Cả hai loại hợp đồng đều ràng buộc và thường được thanh toán bằng tiền mặt tại sàn giao dịch được đề cập khi hết hạn, mặc dù hợp đồng cũng có thể được mua và bán trước khi hết hạn. Thị trường kỳ hạn tiền tệ và tương lai có thể cung cấp sự bảo vệ chống lại rủi ro khi giao dịch tiền tệ. Thông thường, các tập đoàn quốc tế lớn sử dụng các thị trường này để phòng ngừa biến động tỷ giá hối đoái trong tương lai, nhưng các nhà đầu cơ cũng tham gia vào các thị trường này.

 

Ngoài kỳ hạn và hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn cũng được giao dịch trên một số cặp tiền tệ nhất định. Quyền chọn ngoại hối cung cấp cho chủ sở hữu quyền, nhưng không phải là nghĩa vụ, tham gia giao dịch ngoại hối vào một ngày trong tương lai và cho tỷ giá hối đoái được đặt trước, trước khi quyền chọn hết hạn.

 

 

Không giống như thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn, hợp đồng tương lai và quyền chọn không giao dịch tiền tệ thực tế. Thay vào đó, họ giải quyết các hợp đồng đại diện cho các khiếu nại đối với một loại tiền tệ nhất định, giá cụ thể trên mỗi đơn vị và ngày thanh toán trong tương lai. Đây là lý do tại sao chúng được gọi là thị trường phái sinh.

Sử dụng của thị trường ngoại hối

Forex để phòng ngừa rủi ro

Các công ty kinh doanh ở nước ngoài gặp rủi ro do sự biến động về giá trị tiền tệ khi họ mua hoặc bán hàng hóa và dịch vụ bên ngoài thị trường trong nước. Thị trường ngoại hối cung cấp một cách để phòng ngừa rủi ro tiền tệ bằng cách ấn định một tỷ lệ mà tại đó giao dịch sẽ được hoàn thành.

 

Để thực hiện điều này, một nhà giao dịch có thể mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường kỳ hạn hoặc hoán đổi trước, điều này sẽ khóa tỷ giá hối đoái. Ví dụ: hãy tưởng tượng rằng một công ty có kế hoạch bán máy xay sinh tố do Hoa Kỳ sản xuất ở châu Âu khi tỷ giá hối đoái giữa đồng euro và đồng đô la (EUR / USD) là € 1 đến $ 1 theo mệnh giá ngang giá.

 

Máy xay sinh tố có giá 100 đô la để sản xuất và công ty Hoa Kỳ có kế hoạch bán nó với giá 150 euro — điều này cạnh tranh với các máy xay sinh tố khác được sản xuất ở châu Âu. Nếu kế hoạch này thành công, thì công ty sẽ kiếm được 50 đô la lợi nhuận cho mỗi lần bán hàng vì tỷ giá EUR / USD là đồng đều. Thật không may, đồng đô la Mỹ bắt đầu tăng giá trị so với đồng euro cho đến khi tỷ giá EUR/USD là 0,80, có nghĩa là bây giờ nó có giá 0,80 đô la để mua 1,00 €.

 

Vấn đề mà công ty phải đối mặt là trong khi vẫn tốn 100 đô la để làm máy xay sinh tố, công ty chỉ có thể bán sản phẩm với giá cạnh tranh là € 150 — khi được dịch lại thành đô la, chỉ là 120 đô la (150 € × 0.80 = 120 đô la). Một đồng đô la mạnh hơn dẫn đến lợi nhuận nhỏ hơn nhiều so với dự kiến.

 

Công ty máy xay sinh tố có thể đã giảm rủi ro này bằng cách bán khống đồng euro và mua đồng đô la Mỹ khi chúng ngang giá. Bằng cách đó, nếu đồng đô la Mỹ tăng giá trị, thì lợi nhuận từ giao dịch sẽ bù đắp lợi nhuận giảm từ việc bán máy xay sinh tố. Nếu đồng đô la Mỹ giảm giá trị, thì tỷ giá hối đoái thuận lợi hơn sẽ làm tăng lợi nhuận từ việc bán máy xay sinh tố, bù đắp cho những tổn thất trong giao dịch.

 

Bảo hiểm rủi ro loại này có thể được thực hiện trên thị trường tiền tệ tương lai. Lợi thế cho nhà giao dịch là các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa và xóa bởi một cơ quan trung ương. Tuy nhiên, hợp đồng tương lai tiền tệ có thể có tính thanh khoản thấp hơn so với thị trường kỳ hạn, vốn được phân cấp và tồn tại trong hệ thống liên ngân hàng trên toàn thế giới.

 

Forex để đầu cơ

Các yếu tố như lãi suất, dòng chảy thương mại, du lịch, sức mạnh kinh tế và rủi ro địa chính trị ảnh hưởng đến cung và cầu tiền tệ, tạo ra sự biến động hàng ngày trên thị trường ngoại hối. Một cơ hội tồn tại để kiếm lợi nhuận từ những thay đổi có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác. Dự báo rằng một loại tiền tệ sẽ suy yếu về cơ bản cũng giống như giả định rằng đồng tiền khác trong cặp sẽ mạnh lên vì tiền tệ được giao dịch theo cặp.

 

Hãy tưởng tượng một nhà giao dịch kỳ vọng lãi suất sẽ tăng ở Hoa Kỳ so với Úc trong khi tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ (AUD / USD) là 0,71 (tức là, phải mất 0,71 đô la Mỹ để mua 1,00 đô la Úc). Nhà giao dịch tin rằng lãi suất cao hơn của Hoa Kỳ sẽ làm tăng nhu cầu đối với USD và tỷ giá hối đoái AUD / USD do đó sẽ giảm vì nó sẽ yêu cầu ít USDs hơn, mạnh hơn để mua một AUD.

 

Giả sử rằng nhà giao dịch đúng và lãi suất tăng, làm giảm tỷ giá hối đoái AUD / USD xuống 0,50. Điều này có nghĩa là nó yêu cầu $ 0.50 USD để mua $ 1.00 AUD. Nếu nhà đầu tư đã bán khống đồng AUD và mua vào USD, thì họ sẽ thu được lợi nhuận từ sự thay đổi giá trị.

 

Làm thế nào để bắt đầu giao dịch Forex

Giao dịch ngoại hối tương tự như giao dịch vốn chủ sở hữu. Dưới đây là một số bước để giúp bạn bắt đầu hành trình giao dịch ngoại hối.

 

1. Tìm hiểu về forex: Mặc dù nó không phức tạp, nhưng giao dịch ngoại hối là một dự án của riêng nó và đòi hỏi kiến thức chuyên ngành. Ví dụ: tỷ lệ đòn bẩy cho các giao dịch ngoại hối cao hơn so với cổ phiếu và các động lực cho biến động giá tiền tệ khác với tỷ lệ cho thị trường chứng khoán. Có một số khóa học trực tuyến có sẵn cho người mới bắt đầu dạy về giao dịch ngoại hối.

 

2. Thiết lập tài khoản môi giới: Bạn sẽ cần một tài khoản giao dịch ngoại hối tại một công ty môi giới để bắt đầu với giao dịch ngoại hối. Các nhà môi giới ngoại hối không tính phí hoa hồng. Thay vào đó, họ kiếm tiền thông qua chênh lệch (còn được gọi là pips) giữa giá mua và giá bán.

 

Đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu, bạn nên thiết lập một tài khoản giao dịch ngoại hối vi mô với yêu cầu vốn thấp. Các tài khoản như vậy có giới hạn giao dịch thay đổi và cho phép các nhà môi giới giới hạn giao dịch của họ với số tiền thấp nhất là 1.000 đơn vị tiền tệ. Đối với ngữ cảnh, một lô tài khoản tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ. Một tài khoản ngoại hối vi mô sẽ giúp bạn trở nên thoải mái hơn với giao dịch ngoại hối và xác định phong cách giao dịch của bạn.

 

3. Phát triển chiến lược giao dịch: Mặc dù không phải lúc nào cũng có thể dự đoán và xác định thời gian chuyển động của thị trường, nhưng việc có một chiến lược giao dịch sẽ giúp bạn thiết lập các hướng dẫn rộng rãi và lộ trình giao dịch. Một chiến lược giao dịch tốt dựa trên thực tế về tình hình và tài chính của bạn. Nó tính đến số tiền mặt mà bạn sẵn sàng đưa ra để giao dịch và tương ứng, số lượng rủi ro mà bạn có thể chịu đựng được mà không bị đốt cháy khỏi vị thế của mình. Hãy nhớ rằng, giao dịch ngoại hối chủ yếu là một môi trường đòn bẩy cao. Nhưng nó cũng cung cấp nhiều phần thưởng hơn cho những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro.

 

4. Luôn dẫn đầu các con số của bạn: Khi bạn bắt đầu giao dịch, hãy luôn kiểm tra các vị thế của bạn vào cuối ngày. Hầu hết các phần mềm giao dịch đã cung cấp một kế toán hàng ngày của các giao dịch. Đảm bảo rằng bạn không có bất kỳ vị trí đang chờ xử lý nào để điền vào và bạn có đủ tiền mặt trong tài khoản của mình để thực hiện các giao dịch trong tương lai.

 

5. Nuôi dưỡng trạng thái cân bằng cảm xúc: Giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu đầy cảm xúc và những câu hỏi chưa được trả lời. Bạn có nên giữ vị thế của mình lâu hơn một chút để có thêm lợi nhuận không? Làm thế nào bạn bỏ lỡ báo cáo về số liệu tổng sản phẩm quốc nội (GDP) thấp dẫn đến sự sụt giảm giá trị tổng thể của danh mục đầu tư của bạn? Ám ảnh về những câu hỏi chưa được trả lời như vậy có thể dẫn bạn đến một con đường bối rối. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là không bị cuốn theo các vị thế giao dịch của bạn và nuôi dưỡng trạng thái cân bằng cảm xúc trên lợi nhuận và thua lỗ. Hãy kỷ luật về việc đóng các vị trí của bạn khi cần thiết.

 

Thuật ngữ Forex

Cách tốt nhất để bắt đầu hành trình ngoại hối là học ngôn ngữ của nó. Dưới đây là một số thuật ngữ để giúp bạn bắt đầu:

 
  • Tài khoản Forex: Một tài khoản ngoại hối được sử dụng để thực hiện các giao dịch tiền tệ. Tùy thuộc vào kích thước lô, có thể có ba loại tài khoản ngoại hối:
 
  1. Tài khoản ngoại hối vi mô: Tài khoản cho phép bạn giao dịch tiền tệ trị giá tới 1.000 đô la trong một lô.
  2. Tài khoản ngoại hối mini: Tài khoản cho phép bạn giao dịch các loại tiền tệ trị giá lên đến 10.000 đô la trong một lô.
  3. Tài khoản forex tiêu chuẩn: Các tài khoản cho phép bạn giao dịch các loại tiền tệ trị giá tới 100.000 đô la trong một lô.
 
 
Xem thêm  (Cực hot) Hack tiền online kiếm 16$/ngày trên Quora

Hãy nhớ rằng giới hạn giao dịch cho mỗi lô bao gồm tiền ký quỹ được sử dụng cho đòn bẩy. Điều này có nghĩa là nhà môi giới có thể cung cấp cho bạn vốn theo tỷ lệ xác định trước. Ví dụ: họ có thể đưa ra 100 đô la cho mỗi 1 đô la mà bạn đưa ra để giao dịch, có nghĩa là bạn sẽ chỉ cần sử dụng 10 đô la từ tiền của chính mình để giao dịch các loại tiền tệ trị giá 1.000 đô la.

  • Hỏi: Một yêu cầu (hoặc cung cấp) là mức giá thấp nhất mà bạn sẵn sàng mua một loại tiền tệ. Ví dụ: nếu bạn đặt giá chào bán là 1,3891 đô la cho GBP, thì con số được đề cập là thấp nhất mà bạn sẵn sàng trả cho một bảng Anh bằng USD. Giá bán thường lớn hơn giá mua.
  • Sự trả giá: Giá mua là giá mà bạn sẵn sàng bán một loại tiền tệ. Một nhà tạo lập thị trường bằng một loại tiền tệ nhất định có trách nhiệm liên tục đưa ra giá thầu để đáp ứng các truy vấn của người mua. Mặc dù chúng thường thấp hơn giá bán, nhưng trong trường hợp khi nhu cầu lớn, giá mua có thể cao hơn giá bán.
  • Thị trường gấu: Thị trường gấu là thị trường trong đó giá giảm giữa các loại tiền tệ. Thị trường gấu biểu thị xu hướng giảm của thị trường và là kết quả của các nguyên tắc cơ bản kinh tế suy giảm hoặc các sự kiện thảm khốc, chẳng hạn như khủng hoảng tài chính hoặc thiên tai.
  • Thị trường bò tót: Thị trường tăng giá là thị trường trong đó giá tăng đối với tất cả các loại tiền tệ. Thị trường tăng giá biểu thị một xu hướng tăng của thị trường và là kết quả của những tin tức lạc quan về nền kinh tế toàn cầu.
  • Hợp đồng chênh lệch: Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một công cụ phái sinh cho phép các nhà giao dịch suy đoán về biến động giá của các loại tiền tệ mà không thực sự sở hữu tài sản cơ bản. Một nhà giao dịch đặt cược rằng giá của một cặp tiền tệ sẽ tăng lên sẽ mua CFD cho cặp đó, trong khi những người tin rằng giá của nó sẽ giảm sẽ bán CFD liên quan đến cặp tiền tệ đó. Việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối có nghĩa là giao dịch CFD trở nên tồi tệ có thể dẫn đến thua lỗ nặng nề.
  • Đòn bẩy: Đòn bẩy là việc sử dụng vốn vay để nhân lợi nhuận. Thị trường ngoại hối được đặc trưng bởi đòn bẩy cao và các nhà giao dịch thường sử dụng các đòn bẩy này để tăng vị thế của họ.
  • Ví dụ: Một nhà giao dịch có thể chỉ bỏ ra 1.000 đô la vốn tự có của họ và vay 9.000 đô la từ nhà môi giới của họ để đặt cược vào EUR trong giao dịch với JPY. Vì họ đã sử dụng rất ít vốn tự có của mình, nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể nếu giao dịch đi đúng hướng. Mặt trái của môi trường đòn bẩy cao là rủi ro giảm giá được tăng cường và có thể dẫn đến tổn thất đáng kể. Trong ví dụ trên, khoản lỗ của nhà giao dịch sẽ nhân lên nếu giao dịch đi theo hướng ngược lại.
  • Kích thước lô: Tiền tệ được giao dịch ở các kích thước tiêu chuẩn được gọi là lot. Có bốn kích thước lô phổ biến: tiêu chuẩn, mini, micro và nano. Kích thước lô tiêu chuẩn bao gồm 100.000 đơn vị tiền tệ. Kích thước lô nhỏ bao gồm 10.000 đơn vị và kích thước lô siêu nhỏ bao gồm 1.000 đơn vị tiền tệ. Một số nhà môi giới cũng cung cấp kích thước lô nano của tiền tệ, trị giá 100 đơn vị tiền tệ, cho các nhà giao dịch. Việc lựa chọn kích thước lô có ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận hoặc thua lỗ của giao dịch tổng thể. Kích thước lô càng lớn, lợi nhuận (hoặc thua lỗ) càng cao và ngược lại.
  • Ký quỹ: Ký quỹ là số tiền được dành riêng trong tài khoản cho một giao dịch tiền tệ. Tiền ký quỹ giúp đảm bảo với nhà môi giới rằng nhà giao dịch sẽ vẫn dung môi và có thể đáp ứng các nghĩa vụ tiền tệ, ngay cả khi giao dịch không diễn ra theo cách của họ. Số tiền ký quỹ phụ thuộc vào số dư của nhà giao dịch và khách hàng trong một khoảng thời gian. Ký quỹ được sử dụng song song với đòn bẩy (được định nghĩa ở trên) cho các giao dịch trên thị trường ngoại hối.
  • Đường ống: Pip là một “tỷ lệ phần trăm trong điểm” hoặc “điểm lãi suất giá”. Đây là động thái giá tối thiểu, bằng bốn dấu thập phân, được thực hiện trên thị trường tiền tệ. Một pip bằng 0,0001. Một trăm pips bằng 1 xu và 10.000 pips tương đương với 1 đô la. Giá trị pip có thể thay đổi tùy thuộc vào kích thước lô tiêu chuẩn được cung cấp bởi một nhà môi giới. Trong một lô tiêu chuẩn là 100.000 đô la, mỗi pip sẽ có giá trị là 10 đô la. Bởi vì thị trường tiền tệ sử dụng đòn bẩy đáng kể cho các giao dịch, các động thái giá nhỏ — được xác định bằng pips — có thể có tác động quá lớn đến giao dịch.
  • Lây: Chênh lệch là chênh lệch giữa giá mua (bán) và giá bán (mua) cho một loại tiền tệ. Các nhà giao dịch ngoại hối không tính phí hoa hồng; họ kiếm tiền thông qua chênh lệch giá. Quy mô của sự lây lan bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Một số trong số đó là quy mô giao dịch của bạn, nhu cầu về tiền tệ và sự biến động của nó.
  • Bắn tỉa và săn bắn: Bắn tỉa và săn bắn là việc mua và bán các loại tiền tệ gần các điểm được xác định trước để tối đa hóa lợi nhuận. Các nhà môi giới đam mê thực hành này và cách duy nhất để bắt chúng là kết nối với các nhà giao dịch đồng nghiệp và quan sát các mô hình hoạt động đó.
 

Các chiến lược giao dịch forex cơ bản

Các hình thức cơ bản nhất của giao dịch ngoại hối là giao dịch dài hạn và giao dịch ngắn hạn. Trong một giao dịch dài hạn, nhà giao dịch đang đặt cược rằng giá tiền tệ sẽ tăng trong tương lai và họ có thể kiếm lợi nhuận từ nó. Một giao dịch ngắn hạn bao gồm đặt cược rằng giá của cặp tiền tệ sẽ giảm trong tương lai. Các nhà giao dịch cũng có thể sử dụng các chiến lược giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật, chẳng hạn như đột phá và đường trung bình động, để tinh chỉnh cách tiếp cận giao dịch của họ.

 

Tùy thuộc vào thời lượng và số lượng giao dịch, các chiến lược giao dịch có thể được phân loại thành bốn loại khác:

 
  • Giao dịch da đầu bao gồm các vị thế được giữ nhiều nhất trong vài giây hoặc vài phút và số tiền lãi bị hạn chế về số pips. Các giao dịch như vậy được cho là tích lũy, có nghĩa là lợi nhuận nhỏ kiếm được trong mỗi giao dịch riêng lẻ cộng lại thành một số tiền gọn gàng vào cuối một ngày hoặc khoảng thời gian. Họ dựa vào khả năng dự đoán của biến động giá và không thể xử lý nhiều biến động. Do đó, các nhà giao dịch có xu hướng hạn chế các giao dịch như vậy đối với các cặp có tính thanh khoản cao nhất và vào những thời điểm giao dịch bận rộn nhất trong ngày.
  • Giao dịch trong ngày là các giao dịch ngắn hạn trong đó các vị thế được giữ và thanh lý trong cùng một ngày. Thời gian của một giao dịch trong ngày có thể là vài giờ hoặc vài phút. Các nhà giao dịch trong ngày yêu cầu kỹ năng phân tích kỹ thuật và kiến thức về các chỉ báo kỹ thuật quan trọng để tối đa hóa lợi nhuận của họ. Cũng giống như giao dịch da đầu, giao dịch trong ngày dựa vào lợi nhuận gia tăng trong suốt cả ngày để giao dịch.
  • Trong giao dịch swing, nhà giao dịch giữ vị thế trong khoảng thời gian dài hơn một ngày; tức là, họ có thể giữ vị trí này trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần. Giao dịch swing có thể hữu ích trong các thông báo lớn của các chính phủ hoặc thời kỳ kinh tế hỗn loạn. Vì chúng có thời gian dài hơn, các giao dịch swing không yêu cầu giám sát liên tục các thị trường trong suốt cả ngày. Ngoài phân tích kỹ thuật, các nhà giao dịch swing sẽ có thể đánh giá sự phát triển kinh tế và chính trị cũng như tác động của chúng đối với chuyển động tiền tệ.
  • Trong giao dịch vị thế, nhà giao dịch nắm giữ tiền tệ trong một thời gian dài, kéo dài đến hàng tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Loại hình giao dịch này đòi hỏi nhiều kỹ năng phân tích cơ bản hơn vì nó cung cấp cơ sở hợp lý cho giao dịch.
 

Biểu đồ được sử dụng trong giao dịch ngoại hối

Ba loại biểu đồ được sử dụng trong giao dịch ngoại hối. Họ đang:

 

Biểu đồ đường

Biểu đồ đường được sử dụng để xác định xu hướng bức tranh lớn cho một loại tiền tệ. Chúng là loại biểu đồ cơ bản và phổ biến nhất được các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng. Chúng hiển thị giá đóng cửa giao dịch cho loại tiền tệ trong khoảng thời gian do người dùng chỉ định. Các đường xu hướng được xác định trong biểu đồ đường có thể được sử dụng để đưa ra các chiến lược giao dịch. Ví dụ: bạn có thể sử dụng thông tin có trong đường xu hướng để xác định các đột phá hoặc thay đổi xu hướng tăng hoặc giảm giá.

 

Mặc dù nó có thể hữu ích, nhưng biểu đồ đường thường được sử dụng làm điểm khởi đầu để phân tích giao dịch thêm.

 

Biểu đồ thanh

Giống như các trường hợp khác mà chúng được sử dụng, biểu đồ thanh được sử dụng để thể hiện các khoảng thời gian cụ thể để giao dịch. Chúng cung cấp nhiều thông tin giá hơn biểu đồ đường. Mỗi biểu đồ thanh đại diện cho một ngày giao dịch và chứa giá mở cửa, giá cao nhất, giá thấp nhất và giá đóng cửa (OHLC) cho một giao dịch. Dấu gạch ngang ở bên trái là giá mở cửa của ngày và một dấu gạch ngang tương tự ở bên phải đại diện cho giá đóng cửa. Màu sắc đôi khi được sử dụng để biểu thị biến động giá, với màu xanh lá cây hoặc trắng được sử dụng cho các khoảng thời gian giá tăng và màu đỏ hoặc đen trong một khoảng thời gian mà giá giảm.

 

Biểu đồ thanh cho giao dịch tiền tệ giúp các nhà giao dịch xác định xem đó là thị trường của người mua hay thị trường của người bán.

 

Biểu đồ nến

Biểu đồ nến lần đầu tiên được sử dụng bởi các thương nhân gạo Nhật Bản vào thế kỷ 18. Chúng hấp dẫn hơn về mặt hình ảnh và dễ đọc hơn so với các loại biểu đồ được mô tả ở trên. Phần trên của nến được sử dụng cho giá mở cửa và điểm giá cao nhất được sử dụng bởi một loại tiền tệ, và phần dưới của nến được sử dụng để biểu thị giá đóng cửa và điểm giá thấp nhất. Nến giảm đại diện cho khoảng thời gian giá giảm và có màu đỏ hoặc đen, trong khi nến tăng là khoảng thời gian tăng giá và có màu xanh lá cây hoặc trắng.

Xem thêm  Làm tiếp thị liên kết shopee bằng cách chèn quảng cáo như sangsieusale
 

Sự hình thành và hình dạng trong biểu đồ nến được sử dụng để xác định hướng và chuyển động của thị trường. Một số hình thành phổ biến hơn cho biểu đồ nến là người treo và ngôi sao băng.

 

Ưu và nhược điểm của giao dịch Forex

Ưu và nhược điểm của giao dịch Forex

Thuận
  • Thị trường ngoại hối là lớn nhất về khối lượng giao dịch hàng ngày trên thế giới và do đó cung cấp tính thanh khoản cao nhất.3 Điều này giúp bạn dễ dàng vào và thoát khỏi một vị thế đối với bất kỳ loại tiền tệ chính nào trong vòng một phần của giây đối với một mức chênh lệch nhỏ trong hầu hết các điều kiện thị trường.

  • Thị trường ngoại hối được giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày rưỡi một tuần — bắt đầu mỗi ngày ở Úc và kết thúc ở New York. Khoảng thời gian rộng lớn và phạm vi bảo hiểm cung cấp cho các nhà giao dịch một số cơ hội để kiếm lợi nhuận hoặc bù lỗ. Các trung tâm thị trường ngoại hối chính là Frankfurt, Hồng Kông, London, New York, Paris, Singapore, Sydney, Tokyo và Zurich.

  • Việc sử dụng rộng rãi đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối có nghĩa là bạn có thể bắt đầu với ít vốn và nhân lợi nhuận của mình.

    Tự động hóa thị trường ngoại hối cho vay chính nó để thực hiện nhanh chóng các chiến lược giao dịch.

  • Giao dịch ngoại hối thường tuân theo các quy tắc tương tự như giao dịch thông thường và yêu cầu vốn ban đầu ít hơn nhiều; do đó, việc bắt đầu giao dịch ngoại hối sẽ dễ dàng hơn so với cổ phiếu.

  • Thị trường ngoại hối phi tập trung hơn so với thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu truyền thống. Không có sàn giao dịch tập trung nào thống trị các hoạt động giao dịch tiền tệ và khả năng thao túng — thông qua thông tin nội bộ về một công ty hoặc cổ phiếu — thấp hơn.

Chống
  • Mặc dù chúng là những thị trường thanh khoản nhất trên thế giới, các giao dịch ngoại hối biến động mạnh hơn nhiều so với các thị trường thông thường.

  • Lượng đòn bẩy cực lớn đã khiến nhiều đại lý bất ngờ mất khả năng thanh toán.

  • Các ngân hàng, nhà môi giới và đại lý trên thị trường ngoại hối cho phép một lượng đòn bẩy cao, có nghĩa là các nhà giao dịch có thể kiểm soát các vị thế lớn với số tiền tương đối ít của riêng họ. Đòn bẩy trong phạm vi 100: 1 không phải là hiếm trong forex. Một nhà giao dịch phải hiểu việc sử dụng đòn bẩy và những rủi ro mà đòn bẩy gây ra trong tài khoản.

  • Giao dịch tiền tệ một cách hiệu quả đòi hỏi sự hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản và chỉ số kinh tế. Một nhà giao dịch tiền tệ cần phải có một sự hiểu biết toàn cảnh về nền kinh tế của các quốc gia khác nhau và sự kết nối của chúng để nắm bắt các nguyên tắc cơ bản thúc đẩy giá trị tiền tệ.

  • Bản chất phi tập trung của thị trường ngoại hối có nghĩa là nó ít chịu trách nhiệm về quy định hơn các thị trường tài chính khác. Mức độ và bản chất của quy định trong thị trường ngoại hối phụ thuộc vào thẩm quyền giao dịch.

  • Thị trường ngoại hối thiếu các công cụ cung cấp thu nhập thường xuyên, chẳng hạn như chi trả cổ tức thường xuyên, điều này có thể khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư không quan tâm đến lợi nhuận theo cấp số nhân.

 

Tại sao mọi người giao dịch tiền tệ?

Các công ty và nhà giao dịch sử dụng ngoại hối vì hai lý do chính: đầu cơ và phòng ngừa rủi ro. Cái trước được các nhà giao dịch sử dụng để kiếm tiền từ sự tăng và giảm của giá tiền tệ, trong khi cái sau được sử dụng để khóa giá sản xuất và bán hàng ở thị trường nước ngoài.

 

Thị trường ngoại hối có biến động không?

Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường thanh khoản nhất trên thế giới. Do đó, chúng có xu hướng ít biến động hơn các thị trường khác, chẳng hạn như bất động sản. Sự biến động của một loại tiền tệ cụ thể là một chức năng của nhiều yếu tố, chẳng hạn như chính trị và kinh tế của đất nước nó. Do đó, các sự kiện như bất ổn kinh tế dưới hình thức vỡ nợ thanh toán hoặc mất cân bằng trong mối quan hệ giao dịch với một loại tiền tệ khác có thể dẫn đến biến động đáng kể.

 

Thị trường ngoại hối có được quy định không?

Quy định thương mại ngoại hối phụ thuộc vào thẩm quyền. Các quốc gia như Hoa Kỳ có cơ sở hạ tầng và thị trường phức tạp để tiến hành các giao dịch ngoại hối. Do đó, các giao dịch ngoại hối được quản lý chặt chẽ ở đó bởi Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Tuy nhiên, do việc sử dụng nhiều đòn bẩy trong các giao dịch ngoại hối, các nước đang phát triển như Ấn Độ và Trung Quốc có những hạn chế đối với các công ty và vốn được sử dụng trong giao dịch ngoại hối. Châu Âu là thị trường lớn nhất cho các giao dịch ngoại hối. Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) chịu trách nhiệm giám sát và điều chỉnh các giao dịch ngoại hối ở Vương quốc Anh.

 

Tôi có thể giao dịch bằng những loại tiền tệ nào?

Các loại tiền tệ có tính thanh khoản cao có một thị trường sẵn sàng và do đó thể hiện hành động giá trơn tru và có thể dự đoán được để đáp ứng với các sự kiện bên ngoài. Đồng đô la Mỹ là loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Nó có tính năng trong sáu trong số bảy cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhấty trên thị trường. Tuy nhiên, các loại tiền tệ có tính thanh khoản thấp không thể được giao dịch với kích thước lô lớn mà không có biến động thị trường đáng kể liên quan đến giá cả. Các loại tiền tệ như vậy thường thuộc về các nước đang phát triển. Khi chúng được ghép nối với tiền tệ của một quốc gia phát triển, một cặp ngoại lai được hình thành. Ví dụ: một cặp đô la Mỹ với đồng rupee của Ấn Độ (USD/INR) được coi là một cặp ngoại lai.

 

Làm thế nào để tôi bắt đầu với giao dịch ngoại hối?

Bước đầu tiên để giao dịch ngoại hối là tự tìm hiểu về các hoạt động và thuật ngữ của thị trường. Tiếp theo, bạn cần phát triển một chiến lược giao dịch dựa trên tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Cuối cùng, bạn nên mở một tài khoản môi giới. Ngày nay, việc mở và nạp tiền vào tài khoản ngoại hối trực tuyến và bắt đầu giao dịch tiền tệ trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.

 

Nói tóm lại

Đối với các nhà giao dịch — đặc biệt là những người có số tiền hạn chế — giao dịch trong ngày hoặc giao dịch xoay vòng với số lượng nhỏ sẽ dễ dàng hơn trên thị trường ngoại hối so với các thị trường khác. Đối với những người có tầm nhìn dài hạn hơn và các quỹ lớn hơn, giao dịch dựa trên các nguyên tắc cơ bản dài hạn hoặc giao dịch chênh lệch lãi suất có thể mang lại lợi nhuận. Tập trung vào việc hiểu các nguyên tắc cơ bản kinh tế vĩ mô thúc đẩy giá trị tiền tệ, cũng như kinh nghiệm với phân tích kỹ thuật, có thể giúp các nhà giao dịch ngoại hối mới trở nên có lợi hơn.

Bài viết mới

Giới thiệu Sangsieusale 1233 bài viết
Sangsieusale viết về các chủ đề game play to earn, cách đầu tư coin thông minh, những thứ liên quan đến giải trí và kiếm tiền online. Bạn muốn một trang web giống sangsieusale? Liên hệ mình sẽ tạo cho bạn, chỉ từ 2.5 triệu đồng là có một trang website để khởi nghiệp rồi đó! Liên hệ ngay nếu bạn có ý tưởng nhé!